Quản lý vốn trong thị trường Forex là một vấn đề cực kỳ quan trọng nếu không muốn rơi vào cảnh nợ nần hay các giao dịch bị gián đoạn.
Trong suốt quá trình giao dịch, các thành viên có hỏi Tô: Khi nào thì anh… cụt vốn.
Câu trả lời: Nếu tuân thủ kỷ luật giao dịch và Hệ thống giao dịch Forex mà bản thân tự đặt ra thì rất khó để có thể Cháy tài khoản Cháy tài khoản giao dịch Forex là một thuật ngữ được các nhà đầu tư Việt Nam sáng tạo. Cháy tài khoản giao dịch là tình trạng các nhà đầu tư sử dụng quá hạn mức Leverage (đòn bẩy) để giao dịch với Khối lượng lớn (Big Lot Size) dẫn tới tài khoản bị Stop Out và không còn vốn để giao dịch.
Trong bài viết trước về Quản lý vốn – Quản lý rủi ro – Tính Lot vào lệnh Forex, Tô có chia sẻ về phương pháp quản lý vốn.
Bây giờ Tô sẽ tiếp tục đặt ra bài toán với con số khởi đầu là 1.000USD tiền vốn Nạp vào tài khoản.
Với phương pháp quản lý vốn như đã đề cập. Mỗi lần vào lệnh không vượt quá 0.03 Lot Lot là cách gọi tắt khối lượng tiền tệ cơ sở hoặc cổ phiếu tham gia vào giao dịch trên phần mềm giao dịch. Ví dụ, 1 lô cho công cụ EURUSD tại Alpari bằng 100.000 đồng tiền cơ sở. Thông tin chính xác về kích thước lô cho mỗi công cụ giao dịch có thể tìm thấy tại mục "Chi tiết hợp đồng" Loss - Thua lỗ là kết quả giao dịch hoặc lệnh tiêu cực, phụ thuộc vào kịch bản: Giảm khối lượng đầu tư vào các tài sản của công cụ tài chính, thua lỗ vượt quá lợi nhuận hoặc thua lỗ toàn bộ tài sản.
Thậm chí còn ít hơn cả 15USD. Như vậy, nếu Lose 10 lệnh liên tiếp:
- Tổng số tiền thua lỗ: 150USD (Max)
- Vốn còn lại: 850USD.
Với vốn 1.000USD, 66 – 67 lệnh giao dịch thua liên tiếp cùng số Lot 0.03 tô mới cháy toàn bộ tài khoản 1.000USD.
Wow. Nhưng không lẽ Mình đen tới mức thua liên tục 1 dây 66-67 lệnh Forex. Nếu thua cỡ vậy, thì tốt nhất là nên từ bỏ thị trường này, vì chắc chán là nó không dành cho bạn.
Nếu muốn tiếp tục, có lẽ bạn phải tham khảo qua Khoá học Forex mà Tô đã sắp xếp rồi.
Bây giờ Tô sẽ đề cập tới các vấn đề về Quản lý tiền giao dịch trong thực tế với một khoản vốn, chia làm 03 dòng tiền riêng biệt để quản lý.
1. Vốn giao dịch Forex
Vốn giao dịch Forex dựa trên khả năng của mỗi cá nhân tại một thời điểm và với một khoản vốn đầu tiên vô cùng nhỏ, việc mà bạn cần phải giải quyết là tăng vốn bền vững.
Nghĩa là bạn phải tiết kiệm từng Pips xanh. Tuyệt đối không được lãng phí. Lệnh giao dịch của bạn một khi đã có lời, tốt nhất đừng đánh mất nó dù có phải chốt sớm một chút. Nhưng sẽ có thể giải ngân lại nguồn vốn và đã có thêm một phần lợi nhuận để tiếp tục cho chiến thuật vào lệnh tiếp theo.
Tất cả các lệnh giao dịch nên đóng khi kết thúc 01 ngày tuỳ vào sàn giao dịch của bạn như XM, Tô thường đóng lệnh trước 04h sáng bất kể lời hay lỗ vì nếu để sang ngày hôm sau sẽ không có Vốn để giao dịch và như vậy, chúng ta đang bị Kẹt vốn. Chưa kể còn tốn thêm phí Swap Swap - Phí swap là sự khác biệt giữa lãi suất tín dụng trên các ngoại tệ tham gia vào giao dịch. Được cộng hoặc trừ từ tài khoản giao dịch khi các quyền chọn mở được giữ qua đêm.
Nhưng Vốn từ 350USD trở xuống, thì tốt nhất theo chiến lược giao dịch trong ngày (Intraday) chứ không nên nuôi lệnh dài hạn (Long Term)
Hình ảnh phía trên là Các yếu tố quyết định thành công của một Trader chuyên nghiệp trong đó:
- Money Management – Quản lý vốn: Chiếm 30%
- Strategies – Chiến lược: Chiếm 15%
- Trạng thái cảm xúc: Chiếm 55%
Điều này có nghĩa là Quản lý vốn là 1 trong những yếu tố chiếm tỷ trọng rất lớn trong việc thành hay bại của một nhà giao dịch chuyên nghiệp.
2. Quỹ dự phòng rủi ro khi giao dịch Forex
Hầu hết các nhà giao dịch mới không có khái niệm về Quỹ dự phòng rủi ro cá nhân khi giao dịch Forex nên giao dịch của họ thường bị gián đoạn hoặc phụ thuộc vào tiền lương.
Khi tự phá vỡ kỷ luật giao dịch và tài khoản cháy rất nhanh do vào lệnh vô tội vạ, họ thường không còn nguồn vốn để tiếp tục. Các hệ luỵ dấn theo là sự day dứt, hối hận vì… lỡ trót dại để cháy tài khoản. Tâm lý bất ổn định và cuối cùng lại tìm đến tohaitrieu.net keke.
Giao dịch bị gián đoạn liên tục khiến cho dòng tiền thiếu ổn định và có xu hướng mất mát nhiều hơn là có được lợi nhuận.
Chính vì vậy, để mong muốn có được lợi nhuận trên thị trường này, bạn phải tự cân đối các dòng tiền từ kế hoạch tài chính cá nhân.
Tô luôn có 01 quỹ dự phòng rủi ro bằng đúng số vốn mà Tô Deposit để tham gia thị trường.
Quỹ dự phòng rủi ro cá nhân khi giao dịch Forex này chỉ thực sự được kích hoạt khi Tô tính toán và nhận thấy tài khoản có dấu hiệu báo động.
Lưu ý: Tuyệt đối không bao giờ đáp lại yêu cầu nạp thêm tiền để gồng lỗ từ bất kỳ ai.
Vì nạp tiền gồng lỗ, chứng tỏ bạn đang ở trong một trong 02 trường hợp sau:
TH1: Không đặt Stop Loss và tỷ giá đã đi ngược chiều quá lớn so với Entry, tài khoản gần cháy.
Trường hợp này, lời khuyên dành cho bạn là Cut lỗ.
TH2: Vào quá nhiều lệnh mà không biết tính toán khả năng chịu đựng của vốn dựa trên Stop Loss của mỗi lệnh.
Như ví dụ bên trên, Kể cả Tô có vào tất cả 10 lệnh, mỗi lệnh 0.03 thì khi cả 10 lệnh cùng đỏ, cùng đá Stop Loss, Tô cũng mới chỉ bị mất 150USD. Còn tới 56-57 lần vào lệnh nữa mới cháy tài khoản được.
3. Lợi nhuận từ Forex
Chúng ta đã biết khi mất mát, có Quỹ dự phòng rủi ro cá nhân rồi. Vậy còn khi có lợi nhuận. Lợi nhuận từ Forex sẽ được sử dụng như thế nào cho hợp lý?
Nguyên tắc áp dụng: CHUYỂN LỢI NHUẬN THÀNH TIỀN THẬT ĐỊNH KỲ.
Lợi nhuận từ Forex sẽ được Tô tính theo tuần hoặc theo tháng tuỳ từng hoàn cảnh cụ thể và được chia thành nhiều khoản khác nhau. Tuy nhiên thông thường sẽ được chia theo tháng với các khoản được chia nhỏ như sau:
- Tăng vốn: 15%
- Tự trả lương cá nhân: 55% lợi nhuận
- Quỹ dự phòng rủi ro: 15%
- Tiền tiết kiệm: 15%
Ví dụ: Khoản vốn đầu tư ban đầu: 1.000USD, Quỹ dự phòng rủi ro: 1.000USD. Trong tháng 07, với khoản vốn 1.000USD, Lợi nhuận Tô kiếm được là 600USD thì các khoản được phân bổ như sau:
- Tăng vốn = 600USD x 15% = 90USD
- Tự trả lương cá nhân = 600USD x 55% = 330USD
- Quỹ dự phòng rủi ro = 600USD x 15% = 90USD
- Tiền tiết kiệm = 600USD x 15% = 90USD
Như vậy, Tô sẽ giữ lại Vốn + Số tiền tăng vốn lại tài khoản giao dịch Forex. Số còn lại Tô sẽ rút về chính là khoản (2), Khoản (3), Khoản (4) tổng số tiền rút về là 330 + 90 + 90 = 510USD.
Sau khi có lợi nhuận thì các con số hiện tại là:
Vốn: 1090USD
Quỹ dự phòng rủi ro: 1090USD
Tiền tiết kiệm: 90USD.
Khi vốn được tăng, Bây giờ với đúng chiến lược giao dịch phía trên, nếu Tô Lose 6 lệnh liên tiếp với các thông số:
- Mỗi lệnh không quá 0.03 Lot
- Số Pips Loss chấp nhận không quá 45-50pips.
- Số tiền chấp nhận Loss theo số Pips tính trên không quá 15USD/lệnh.
Sau 06 lệnh thua như vậy, Tô sẽ mất khoảng 6x15USD = 90USD = Đúng số tiền tăng vốn. Nghĩa là vốn gốc ban đầu chưa bị âm vào.
Các bạn thấy thế nào?
Góp ý phía dưới bài viết để cùng Tô hoàn thiện các phương pháp quản lý vốn khi giao dịch Forex nhé!
Tất cả các bài viết trên Website Tô Triều là các bài viết Độc quyền, vui lòng không Copy qua Website khác mà chưa được sự đồng ý của Tô Triều!
Chúc bạn giao dịch thành công!
Em đã cháy vì nhồi, lệnh 1: 0.01, lệnh 2 nhồi 0.03, cứ thế, nhưng thị trường cứ đi ngược rồi cháy…Mỗi lần cháy là trách bản thân, hối hận, có lỗi,…nghỉ được thời gian rồi lại tiếp nữa, cho đến khi biết web của anh. Giá như năm rồi biết anh sớm nhỉ hehe
rất ý nghĩa, phương pháp quản lý vốn tính lợi nhuận và rủi ro thật khoa học.
Mình đang tự hỏi những kiến thức này bạn có từ kinh nghiệm, kiến thức hay từ sách.
bạn có thể chia sẻ không. cảm ơn bạn
Cái này là phương pháp quản lý vốn cá nhân. Mình có được học về Kinh tế, quản trị tài chính và tài chính doanh nghiệp, kế toán quản trị… nên tự hoạch định chiến lược cá nhân cho bản thân chứ ko có sách vở nào cả.
Áp dụng kiến thức trong trường học vào trong công việc và giao dịch Forex thôi bạn ạ.
nhiều dzu, toàn là về kinh tế,
hy vọng bạn sẽ có nhiều bài viết hữu ích nữa
cách quản lý vốn này khá giống mình, có điều Tô đi chậm và rất chắc..bài viết hay
Giá mà e đọc đc bài viết này sớm hơn 🙁
Giá mà e đọc đc bài viết này sớm hơn 🙁
cách quản lý vốn này khá giống mình, có điều Tô đi chậm và rất chắc..bài viết hay
rất ý nghĩa, phương pháp quản lý vốn tính lợi nhuận và rủi ro thật khoa học.
Mình đang tự hỏi những kiến thức này bạn có từ kinh nghiệm, kiến thức hay từ sách.
bạn có thể chia sẻ không. cảm ơn bạn
Cái này là phương pháp quản lý vốn cá nhân. Mình có được học về Kinh tế, quản trị tài chính và tài chính doanh nghiệp, kế toán quản trị… nên tự hoạch định chiến lược cá nhân cho bản thân chứ ko có sách vở nào cả.
Áp dụng kiến thức trong trường học vào trong công việc và giao dịch Forex thôi bạn ạ.
nhiều dzu, toàn là về kinh tế,
hy vọng bạn sẽ có nhiều bài viết hữu ích nữa
Em đã cháy vì nhồi, lệnh 1: 0.01, lệnh 2 nhồi 0.03, cứ thế, nhưng thị trường cứ đi ngược rồi cháy…Mỗi lần cháy là trách bản thân, hối hận, có lỗi,…nghỉ được thời gian rồi lại tiếp nữa, cho đến khi biết web của anh. Giá như năm rồi biết anh sớm nhỉ hehe