Giao dịch Binary Option: Quản lý vốn theo phương pháp Martingale

Quản lý vốn theo phương pháp Martingale

" href="https://www.tannhiet.com/glossary/martingale/" >Martingale được rất nhiều các nhà giao dịch sử dụng trong chiến lược giao dịch của họ. Đặc biệt là với giao dịch Binary Option – Giao dịch quyền chọn nhị phân. Nhưng ở Việt Nam, quản lý vốn theo phương pháp Martingale khi giao dịch BO đang bị lạm dụng, hiểu sai dẫn đến việc Cháy tài khoản" href="https://www.tannhiet.com/glossary/chay-tai-khoan/" >cháy tài khoản liên tục.

Cuối cùng, từ ý nghĩa tốt đẹp là Quản lý vốn kết quả thành Cháy mất vốn!

Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về vấn đề Quản lý vốn theo phương pháp Martingale và các lưu ý khi áp dụng phương pháp Martingale trong giao dịch Binary Option.

Lưu ý đặc biệt: Nội dung bài viết chỉ được áp dụng trong giao dịch Binary Option.

1. Martingale là gì?
2. Sai lầm khi áp dụng Martingale
3. Công thức Martingale trong Excel
4. Kích hoạt quản lý vốn
5. Quy tắc quản lý vốn Martingale
6. Kết hợp chiến lược giao dịch và quản lý vốn Martingle
7. Tổng kết

1. Martingale là gì?

Phương pháp Martingale được giới thiệu bởi nhà toán học người Pháp – Paul Pierre Levy. Một số nhà giao dịch hoặc các Website khi giới thiệu phương pháp này với trích dẫn rằng Phương pháp Martingale là phương pháp mang lại lợi nhuận 100%.

Tuy nhiên, không có một Website nào trích dẫn lại nghiên cứu của nhà toán học người Mỹ – Joseph Leo Doob khi ông tiếp tục nghiên cứu về Martingale và đã bác bỏ khả năng mang lại lợi nhuận 100% của phương pháp này.

Lý thuyết của phương pháp Martingale là với số vốn đủ lớn, người chơi sẽ không thể liên tiếp thua cuộc sau N lần đặt cược liên tiếp. Chính vì vậy, sau mỗi lần đặt cược thua, ở lần đặt cược tiếp theo số tiền đặt cược sẽ được gấp đôi lên.

Sở dĩ số tiền đặt cược được đặt gấp đôi vì sau lần đặt cược thứ 02, nếu thắng, số vốn sẽ trở về giá trị ban đầu. Tức là tỷ lệ Risk:Reward (R:R) là 1:1.

Ví dụ: Vốn ban đầu của bạn là 10USD. Tỷ lệ Risk:Reward là 1:1. Tức đặt 1USD nếu bạn Win, bạn nhận về 1USD, nếu bạn Lose bạn bị mất 1USD.

Lần đặt cược thứ nhất: Đặt 01$ bạn Win, vốn tăng lên 11USD

Lần đặt cược thứ 02: Đặt 01$ – Bạn Lose, vốn quay về 10USD.

Lần đặt cược thứ 03: Đặt 02USD – Bạn Lose, vốn giảm còn 08USD.

Lần đặt cược 04: Đặt 04USD – Bạn Win, Vốn tăng lên 12USD.

Mời bạn xem bảng thống kê sơ bộ trong Excel như sau:

2. Sai lầm của nhà giao dịch khi sử dụng phương pháp Martingale

Sai lầm đầu tiên của nhà giao dịch khi sử dụng phương pháp Martingale đó là sử dụng Martingale để nhân lệnh liên tục ngay cả khi lệnh đã thắng:

Nghĩa là:

Lệnh 01: Vào lệnh 01 USD – Win

Lệnh 02: Vào 02USD – Win

Lệnh 03: Vào 04USD – Win.

Phương pháp này đi ngược lại lý thuyết về quản lý vốn.

Sai lầm thứ 02 của nhà giao dịch khi giao dịch BO đó là không tính toán kỹ số tiền thắng – thua và tỷ lệ Risk:Reward cho mỗi lần vào lệnh trên tổng số vốn giao dịch.

Ví dụ: Vốn của tôi là 100$, Sử dụng 1% vốn để vào lệnh tương đương với 1USD. Trong ngày hôm nay, chỉ tiêu của tôi là tăng vốn lên 5%, tôi chấp nhận mất 5% vốn.

Bạn phải lưu ý rằng trong Binary Option, tỷ lệ Risk:Reward không bao giờ được 1:1.

Thường là 1:0.5 hoặc 1:0.8 tối đa là 1:0.92

Nghĩa là với 01 USD vào lệnh, nếu Win tôi được tối thiểu là 0.5 USD, tối đa là 0.92USD. Chính vì vậy, số tiền vào lệnh sau không còn phải là gấp đôi (x2) nữa. Mà còn lớn hơn cả X2.

Nhưng con số chính xác là bao nhiêu? Và sau khi có thể thu hồi vốn từ Martingale, tôi muốn sẽ có thêm một khoản lợi nhuận là bao nhiêu % nữa?

Giờ đã hiểu vấn đề rồi chứ bạn?

3. Công thức tính Martingale trong giao dịch Binary Option

Như đã trình bày ở trên, Quản lý vốn theo phương pháp Martingale yêu cầu bạn phải tính toán chính xác số tiền vào lệnh sau mỗi lệnh dựa trên Tổng số vốn hiện có của bạn.

Các vấn đề mà bạn cần lưu ý khi sử dụng phương pháp quản lý vốn Martingale:

• Số tiền vào lệnh sau mỗi lần thua lớn hơn số tiền vào lệnh trước đó dẫn đến các tác động tâm lý tiêu cực ảnh hưởng đến quyết định vào lệnh.
• Nếu muốn có lời sau khi kết thúc vòng quay Martingale, áp lực lên vốn sẽ tăng cao hơn.
• Nếu chỉ muốn thu hồi vốn, áp lực lên vốn sẽ giảm đi.

Bây giờ, Tô sẽ chia ra 02 trường hợp:

Trường hợp 01: Sau N-1 lần thua tôi chỉ muốn thu hồi vốn ở lần N.

Để minh hoạ cho trường hợp này, Tô sẽ lấy ví dụ với các thông số sau:

1. Số vốn ban đầu là 100USD,
2. Số tiền vào lệnh đầu tiên là 1USD
3. Giả sử rằng bạn thua liên tục 3 lệnh, Win ở lần thứ 04 (N=4).
4. Tỷ lệ chi trả của Sàn là 80%. Tức tỷ lệ Risk:Reward là 1:0.8

Như vậy tôi chỉ mong thu hồi vốn thì:

Lệnh 01: Lose, mất 01 USD, vốn còn 99USD.

Lệnh 02: Muốn lấy lại 01USD, vậy số tiền vào lệnh sẽ phải tính để với rate 80%, lợi nhuận thu về đúng bằng 1USD của lần đặt lệnh đầu tiên.

Giả sử Số tiền vào lệnh lần 02 là A, như vậy, Để có lợi nhuận 1USD với payout 80% chúng ta có công thức:

A*80% = 1USD hay A = 1USD/80% = 1.25USD

Vậy số tiền vào lệnh lần 02 là 1.25USD

Sau 02 lần vào lệnh, tổng số tiền đã mất là 1USD + 1.25USD = 2.25USD.

Vậy số tiền vào lệnh lần 03 = Tổng số tiền vào lệnh thua 02 lần trước / 80% = 2.25USD/80% = 2.8125USD làm tròn thành 2.82USD.

Lần thứ 03 thua tiếp:

Số tiền đã mất = Số tiền lệnh 1 + Số tiền lệnh 2 + Số tiền lệnh 3 = 1USD + 1.25USD + 2.82USD = 5.07USD

Số tiền đặt lệnh lần 04 = 5.07/80% = 6.34USD

Lệnh lần 04:

1. Số tiền vào lệnh: 6.34USD
2. Tỷ lệ chi trả: 80%
3. Kết quả: Win
4. Số tiền nhận được: 6.34USD*80% = 5.07USD

Như vậy, tôi đã thu hồi được vốn và quyết định tạm ngưng, thoát khỏi thị trường

Mời bạn xem bảng tính Excel tính các con số cụ thể đã được nêu trên:

Các bạn thấy đấy. Với số tiền vào lệnh đầu tiên là 01USD, Vốn 100USD, thì bạn chỉ Martingale được 6 lệnh liên tiếp. Nếu thua 05 lệnh, Win ở lệnh 06 thì bạn sẽ thu hồi vốn và không có lời.

Nếu thua 06 lệnh liên tiếp thì bạn không thể tiếp tục Martingale đến lệnh thứ 7 mà phải quay về với 01USD đầu tiên. Khi đó bạn còn 42.33USD trong tài khoản.

Trường hợp 02: Sau N-1 lần thua, tôi muốn thu hồi vốn ở lần vào lệnh thứ N và có thêm một khoản lợi nhuận nhỏ khích lệ.

Ở đây, tôi không muốn lấy tỷ lệ phần trăm để tính khoản lợi nhuận kích lệ vì nó sẽ làm tăng gánh nặng về vốn cho bạn. Mà tôi sẽ lấy số tiền lẽ ra tôi Win được ở lệnh đầu tiên làm phần thưởng khích lệ sau N-1 lần SML. Nghĩa là sau khi thu hồi vốn, với số tiền khởi điểm 01 USD, tôi sẽ được thêm 0.8USD lợi nhuận nữa.

Mời các bạn tham khảo thông số:

1. Số vốn ban đầu là 100USD,
2. Số tiền vào lệnh đầu tiên là 1USD
3. Giả sử rằng bạn thua liên tục 3 lệnh, Win ở lần thứ 04 (N=4).
4. Tỷ lệ chi trả của Sàn là 80%. Tức tỷ lệ Risk:Reward là 1:0.8
5. Sau khi thu hồi vốn, tôi muốn có thêm 0.8USD lợi nhuận để kích lệ.

Như vậy, các thông số của tôi như sau:

Lệnh 01: Lose, mất 01 USD, vốn còn 99USD.

Lệnh 02: Muốn lấy lại 01USD và có thêm lợi nhuận 0.8USD, vậy số tiền vào lệnh sẽ phải tính để với rate 80%, lợi nhuận bằng 1USD + 0.8USD = 1.8USD

Giả sử Số tiền vào lệnh lần 02 là A, như vậy, Để có lợi nhuận 1.8USD với payout 80% chúng ta có công thức:

A*80% = 1.8USD hay A = 1.8USD/80% = 2.25USD

Vậy số tiền vào lệnh lần 02 là 2.25USD

Lệnh 03: Muốn thu hồi số tiền đã mất ở 02 lần đặt lệnh trước và thêm 0.8USD lợi nhuận khích lệ.

Sau 02 lần vào lệnh thua, tổng số tiền đã mất là 1USD + 2.25USD = 3.25USD.

Vậy số tiền đặt lệnh lần 03 = (Tổng số tiền vào lệnh thua 02 lần trước + 0.8USD) / 80% = (3.25USD + 0.8USD)/80% = 5.06USD

Lệnh 04: Muốn thu hồi số tiền đã mất ở 03 lần đặt lệnh trước và thêm 0.8USD lợi nhuận khích lệ.

Số tiền đã mất = Số tiền lệnh 1 + Số tiền lệnh 2 + Số tiền lệnh 3 = 1USD + 2.25USD + 5.06USD = 8.32USD

Số tiền đặt lệnh lần 04 = (8.32USD+0.8USD)/80% = 11.4USD

Lệnh lần 04:

1. Số tiền vào lệnh: 11.4USD
2. Tỷ lệ chi trả: 80%
3. Kết quả: Win
4. Số tiền nhận được: 11.4USD*80% = 9.12USD

Như vậy, tôi đã thu hồi được vốn có lời 0.8USD và thoát khỏi thị trường.

Mời bạn tham khảo bảng tính Martingale với cách tính thu hồi vốn và có thêm khoảng lời 0.8USD sau khi thu hồi vốn:

Các bạn có thể thấy rằng: Với mức vốn 100USD và số tiền khởi điểm là 1USD thì bạn chỉ có thể Martingale 5 lần liên tiếp. Tới lần Thứ 05, nếu thua và muốn tiếp tục Martingale thì bạn phải quay về với mốc đầu tiên vì ở lệnh thua 05, Vốn của bạn đã không thể Martingale tiếp tục ở lệnh thứ 6.

Bạn thấy đấy, chỉ cần tăng lên 01 con số thì Áp lực lên tâm lý bắt đầu lớn dần và tất nhiên là Áp lực tâm lý tỷ lệ nghịch với sự minh mẫn trong quyết định vào lệnh.

Chính vì vậy, tỷ lệ thua ở lệnh cuối cùng còn cao hơn cả lệnh đầu tiên!

Tải File tính toán Martingale: https://bit.ly/martingale-totrieu

Hướng dẫn sử dụng: Nhập vào tổng vốn hiện tại. Và số tiền vào lệnh đầu tiên, lựa chọn Vào Martingale theo Sheet mong muốn thu hồi vốn hoặc có lời một chút. Các phần còn lại File Excel tự tính!

4. Khi nào thì vòng quay quản lý vốn theo phương pháp Martingale được kích hoạt

Như tôi đã đề cập phía trên ở Sai lầm của các nhà giao dịch tại Việt Nam: Không thua lỗ cùng vào lệnh dựa trên con số Martingale.

Nhưng trên thực tế: Vòng quay quản lý vốn theo phương pháp Martingale chỉ được kích hoạt khi bạn bắt đầu thua lỗ trên tổng số vốn ban đầu.

Tôi sẽ lấy ví dụ sau để các bạn dễ hình dung:

Các bạn có thể thấy ở Lệnh 06 kẻ màu và phông chữ đậm tôi đánh dấu. Ngay tại mốc đó, Vốn của tôi đã bắt đầu bị âm so với mức Vốn ban đầu 100USD. Như vậy, tôi chỉ kích hoạt vòng quay quản lý vốn ngay khi vốn bắt đầu bị âm chứ không phải là khi tôi đang có Lời.

Lệnh 04, tôi bị thua, nhưng tôi vẫn đang có lời, lý do gì mà tôi phải kích hoạt vòng quản lý vốn?

Trừ khi bạn đã chuyển sang ngày giao dịch mới và lúc này vốn của bạn đã được tăng do ngày hôm trước bạn giao dịch có lời.

Sau khi kích hoạt vòng quản lý vốn theo phương pháp Martingale thì tôi thua 02 lệnh liên tiếp Lệnh 07, Lệnh 08. Và Win ở lệnh 09. Tôi quay về Mức vốn ban đầu, có thêm 0.40USD tiền lời, Như vậy ngày hôm đó tôi đã vào 08 lệnh, Lợi nhuận 0.4% nhưng như vậy là đủ nhiều và vốn của tôi vẫn được bảo toàn. Tôi thoát khỏi thị trường, vui vẻ với mức lợi nhuận ít ỏi để chuẩn bị chiến lược giao dịch ngày hôm sau.

5. Quy tắc quản lý vốn Martingale

Các bạn nên nhớ quy tắc quản lý vốn dựa trên một vài yếu tố cơ bản sau:

a. Đặt ra mức lợi nhuận và thua lỗ phù hợp với số vốn hiện có dựa trên tỷ lệ phần trăm hoặc con số cụ thể.

Ví dụ: Vốn của tôi có 100USD, ngày hôm nay tôi mong muốn lợi nhuận tăng lên 5% (tỷ lệ %) = 5USD và tôi chấp nhận mức thua lỗ trong ngày bằng với tỷ lệ lợi nhuận là 5% = -5USD.

Nghĩa là Khi vốn tăng lên 105USD hoặc giảm xuống còn 95 USD tôi sẽ ngừng giao dịch trong ngày và thoát khỏi thị trường.

b. Sau khi thua lỗ mục tiêu tiếp theo là Bảo toàn vốn trước khi mong muốn có lợi nhuận.

Để tránh áp lực gánh nặng âm vốn do Martingale, bạn chỉ nên chọn một trong 02 phương pháp quản lý bên trên thay vì tăng số tiền vào lệnh một cách bừa bãi.

Nếu bạn lựa chọn Bảo toàn nguyên vốn lúc đầu trước khi có lời thì khi vốn giảm xuống 95USD ở ngày giao dịch đầu tiên, bạn cần thoát khỏi thị trường và hãy quay lại vào ngày hôm sau.

Mục tiêu ngày giao dịch thứ 2 của bạn sẽ là khôi phục vốn ban đầu nạp tức có lời bằng con số 5USD đã mất của ngày trước. So với số vốn hiện tại bạn còn là 95USD thì giờ đây, mục tiêu lợi nhuận của bạn khi giao dịch trong ngày theo tỷ lệ phần trăm là (5/95)* 100% = 5,26%. Vậy, tỷ lệ mà bạn có thể chấp nhận mất trong ngày thứ 02 có thể tiếp tục là 5USD = 5.26%

Nếu ngày thứ 02 bạn tiếp tục thua lỗ 5USD, lúc này vốn chỉ còn 90USD, thì bạn lại phải tiếp tục đặt ra mục tiêu cho ngày giao dịch thứ 03. Dựa trên khả năng của mình.

6. Quản lý vốn phải kết hợp với chiến lược giao dịch

Với giao dịch Binary Option, quản lý vốn vô cùng quan trọng, đặc biệt khi các bạn giao dịch toàn bộ theo khoá học Price Action và các Mô hình nến Nhật đảo chiều.

Khi bạn áp dụng Marting le ở Trường hợp thứ 02, Vốn của bạn sẽ an toàn hơn.

Ví dụ:

Với Mô hình nến Bearish Engulfing, trong Mô hình này có 01 trường hợp rủi ro đó là nến sẽ Hồi lại không quá 50% nến Bearish Engulfing.

Nếu bạn vào lệnh theo phương pháp tiêu chuẩn, Vào lệnh Sell 1USD ngay khi nến Bearish Engulfing kết thúc mà bị hồi lại, bạn sẽ Lose lệnh này và mất 01USD.

TH1: Nến hồi lại không vượt quá 50% nến Bearish Engulfing, tôi quyết định vào lệnh 02 thì có thể cân nhắc sử dụng Martingale như vậy, lệnh thứ 02 sẽ là 1.25USD. Mô hình đúng chuẩn, Nến đi xuống, tôi Win lệnh này và thu hồi 1USD bị mất.

Ngay lúc này, Vòng quay Quản lý vốn sẽ bị vô hiệu vì tôi đã thu hồi được vốn. Lệnh của tôi quay về với con số đầu tiên là 1USD.

Các bạn cũng phải lưu ý rằng khi mà Vốn ban đầu của các bạn chưa bị âm, thì vòng quay quản lý vốn sẽ chưa được kích hoạt, dù lệnh 01 này Lose!

TH2: Nến hồi lại vượt quá 50% nến Bearish Engulfing, Mô hình nến Bearish Engulfing thất bại. Tôi sẽ không vào lệnh tiếp tục mà sẽ chờ các tín hiệu nến khác. Khi xuất hiện tín hiệu nến đảo chiều khác, Tôi sẽ cân nhắc vào lệnh tiếp theo với số tiền tính theo Martingale.

Hình ảnh phía trên, ngay khi Mô hình nến Bearish Engulfing thất bại vì nến hồi lại vượt 50% nến Bearish Engulfing mà chờ đợi thêm tín hiệu. Khi xuất hiện nến Shooting Star, tôi cân nhắc vào lệnh thứ 02 sử dụng Martingale. Tất nhiên nếu Vốn ban đầu của tôi chưa Âm thì tôi cũng không cần thiết Martingale làm gì cho thêm áp lực.

7. Tổng kết về Quản lý vốn theo phương pháp Martingale

Như vậy, sau bài viết này các bạn có thể áp dụng Quản lý vốn theo phương pháp Martingale trong giao dịch Binary Option.

Tôi mong rằng bạn sẽ tuân thủ kỷ luật và có những chiến lược phù hợp để giao dịch hiệu quả.

Các lưu ý khi áp dụng quản lý vốn theo phương pháp Martingale:

Lưu ý 01: Không Margingale quá 03 lần với một Mô hình nến đảo chiều.

Lưu ý 02: Không được áp dụng Martingale theo kiểu bài bạc mà một số các bạn đang lầm tưởng nghiêm trọng về giao dịch Binary Option đó là: Không bao giờ có 05 cây nến cùng màu liên tục hoặc không bao giờ có 10 cây nến cùng màu liên tục.

Lưu ý 03: Không nên sử dụng Quản lý vốn theo Martingale khi Vốn ban đầu của bạn chưa bị âm để tránh áp lực lên vốn và tâm lý.

Lưu ý 04: Nên đặt ngưỡng lợi nhuận và thua lỗ trong ngày để có quyết định lựa chọn Martingale phù hợp.

Chúc các bạn giao dịch thành công!

7. Lưu ý khi giao dịch Binary Option và Forex:

Trong mỗi bài viết, Tô đều lưu ý các bạn rằng bất kể giao dịch ở thị trường nào cũng có rủi ro rất lớn. Đặc biệt là Forex, khi mà tới 95% người chơi đều cháy và lỗ chỏng vó.

• Khoá học Price Action miễn phí.
• Khoá học Forex Miễn Phí.
• Hướng dẫn mở tài khoản giao dịch Forex và đăng nhập MetaTrader 4
• Khi bắt đầu một ngày, cần tham khảo kỹ: Lịch kinh tế.
• Tham gia nhóm Học Forex miễn phí trên Facebook.
• Like Page của Tô Trên Facebook: https://www.facebook.com/tohaitrieudotnet

Và trước khi chơi tài khoản Real bạn nên tham gia một sàn giao dịch như IQ Option chẳng hạn để chơi tài khoản demo trước. Bạn sẽ được tặng 10.000$, tha hồ mà rải lệnh trước khi thành thạo và chơi Real.

Hiện tại, Tô đang giao dịch tại hai hệ thống sau:

Giao dịch Forex tại XM, ICMARKETS, EXNESS.

Đăng ký tài khoản XM: https://xm.com

Đăng ký tài khoản ICMARKETS: https://www.icmarkets.com/

Đăng ký tài khoản EXNESS: https://www.exness.com/

Giao dịch Binary Option tại IQ Option. Bạn có thể mở tài khoản IQ Option tại đây: https://iqoption.com.