Vốn trong giao dịch Forex được rất nhiều người hiểu theo nghĩa đơn giản nhất đó là TIỀN. Nhưng thực tế, những Trader lão luyện khi Trade Forex quan điểm về VỐN của họ rất khác.
Trong quan điểm của họ Vốn không chỉ đơn giản là tiền mà còn bao gồm rất nhiều thứ mà trong bài viết này Tô sẽ cùng các bạn tìm hiểu để xem liệu chúng ta đã hiểu rõ về Vốn chưa nhé.
Lưu ý: Những bài viết trong chuyên mục Tâm lý giao dịch với mục đích định hình phương pháp đúng để tham gia thị trường. Và Tô viết dựa trên những gì bản thân học được khi giao dịch, chiêm nghiệm khi giao dịch. Và học từ những học viên Khóa học Forex thực chiến đã trải qua nhiều đau thương.
Vốn trong giao dịch Forex là gì?
Định nghĩa về vốn tài chính:
Vốn tài chính là tiền được sử dụng bởi các doanh nhân và doanh nghiệp để mua những gì họ cần để làm ra sản phẩm của họ hoặc để cung cấp dịch vụ của họ cho khu vực của nền kinh tế khi mà hoạt động của họ là dựa trên, chẳng hạn như bán lẻ, công ty, hoạt động ngân hàng đầu tư, vv.
Định nghĩa về Vốn trong giao dịch Forex của cá nhân Tô:
Vốn trong giao dịch Forex bao gồm hai loại là nguồn vốn tài chính và nguồn vốn vô hình tích luỹ trong suốt thời gian giao dịch thể hiện ở kiến thức, kinh nghiệm, tâm lý và phương pháp quản lý hợp nhất nguồn vốn tài chính – nguồn vốn vô hình để tạo ra lợi nhuận.
Phần vốn thứ nhất: Kiến thức giao dịch
Quan niệm sai lầm về Vốn trong giao dịch Forex khiến cho rất nhiều nhà đầu tư ngậm đắng nuốt cay và bị thị trường… NUỐT CHỬNG. Mỗi ngày, mỗi tuần Tô đều nhận được các cuộc gọi từ những người hỏi về khóa học với các tâm lý rất ngon lành đứng ở Vị thế là người có tiền.
Tâm lý của những người này là họ đang có khoảng 10.000$ và họ nghĩ rằng họ có thể hạ gục thị trường mà không hề biết rằng $10.000 của họ chỉ giống như Đá ném ao bèo, đuôi chuột ngoáy chum gạo. Hàng Tỷ đô đang bị thị trường nuốt chửng mỗi ngày chứ $10.000 thì nhằm nhò gì.
Tính Tô thì hay nói thẳng nên đôi khi phang luôn: Anh ơi, hàng triệu đô bốc hơi chỉ trong 30 phút chứ $10.000 của anh thấm thía vào đâu.
Một số người thì hiểu biết hơn một chút, và họ tiếp tục chia sẻ. Phần còn lại vì tự ái bởi đang nắm trong tay $10.000 nên giọng trở nên bực dọc: Thôi, thôi anh biết rồi… cảm ơn em anh sẽ xem xét lại và gọi cho em sau rồi Cúp máy.
Với những người hiểu biết hơn thì sẽ chia làm ba nhóm riêng biệt:
Nhóm thứ nhất: Chưa hề giao dịch và chưa có kiến thức giao dịch.
Với nhóm thứ nhất, Tô khuyên họ là nên chuẩn bị nền tảng kiến thức vững chắc sau đó bắt đầu bằng một tài khoản demo để cảm nhận thị trường và Thấm kiến thức đã học trước khi giao dịch bằng tài khoản thực sự.
Nhóm thứ nhất có một lợi thế là họ đang đi đúng đường vì họ muốn tìm hiểu thị trường rất kỹ, tích luỹ VỐN KIẾN THỨC trước khi thực chiến và bỏ tiền thật tham gia thị trường.
Nhóm thứ hai: Đã từng giao dịch và thua lỗ nặng nề, tiếp tục muốn vừa học vừa giao dịch thật
Nhóm thứ hai thì mặc dù đã bị thua lỗ rất nhiều nhưng họ vẫn không rút ra được kinh nghiệm thực tế và quay trở về chuẩn bị kỹ càng hơn. Họ đưa ra một đề nghị:
Trong quá trình học tôi muốn mở một tài khoản Real và cùng bạn giao dịch.
Thường nhóm này sẽ không bao giờ học cả, vì họ vẫn trong trạng thái tâm lý hơn thua với thị trường. Chuyện cùng các bạn giao dịch là một vấn đề cực dễ, vì cá nhân Tô vẫn phân tích, giao dịch hằng ngày và Post phân tích đều đặn trên Cộng đồng BABY FOREX.
Thị trường cần một chữ NHẪN. Và trước đây họ đã không thể nhẫn, hiện tại cũng vẫn không có được chữ NHẪN. Nên bất kể khi chưa qua rèn luyện, chỉ cần một phút nông nổi nhất thời 1 lệnh Lose sẽ cuốn hết 9 lệnh Win trước đó, thậm chí cháy luôn tài khoản.
Nhóm thứ ba: Hiểu sự rủi ro của thị trường và Demo tự xây dựng hệ thống giao dịch cá nhân.
Nhóm người thứ ba là những người hiểu chuyện. Sau khi thua lỗ quá nhiều họ hoảng loạn và tìm kiếm nơi để học. Họ học tỷ mỉ và quyết tâm cao độ. Tô nhận thấy họ biết được giá trị của những mất mát trước đó và cực kỳ kiên trì theo đuổi để từ kiến thức được học họ tự xây dựng hệ thống giao dịch cá nhân.
Trong ba nhóm trên, Nhóm cuối cùng là nhóm sẽ đi được đến cuối con đường vì họ đã vượt qua bước đầu tiên trong quá trình Xây dựng Vốn giao dịch: Tích luỹ nền tảng kiến thức.
Phần vốn thứ hai: Tâm lý giao dịch
Tâm lý giao dịch là sự yếu kém thứ hai của chúng ta. Tâm lý cũng là một loại vốn vì nó đảm bảo rằng bạn sẽ kiên định với phân tích – lập luận cá nhân. Để định hình được tâm lý giao dịch thứ đầu tiên chúng ta cần có là Niềm tin giao dịch dựa trên nền tảng Kiến thức được học về thị trường tài chính, kinh tế.
Dòng tâm lý đúng sẽ xuất hiện khi bạn có đủ kiến thức giao dịch nền tảng vững chắc và trải qua thời gian giao dịch Demo để hiểu về thị trường, hiểu về những tâm lý nguy hiểm trong giao dịch và tìm phương pháp khắc chế những tâm lý nguy hiểm này.
Nếu bạn không có nền tảng kiến thức được học một cách bài bản bạn sẽ rất khó để định hình được tâm lý giao dịch đúng.
Tô lấy ví dụ thế này:
Trade BO ở Việt Nam trước đây được lan truyền nguyên tắc xác suất màu nến sai lầm và nó được thay đổi theo thời gian như sau:
- Giai đoạn 1: Không bao giờ có 3 nến cùng màu (Bullish hoặc Bearish) xuất hiện tại 1 thời điểm.
- Giai đoạn 2: Không bao giờ có 5 nến cùng màu (Bullish hoặc Bearish) xuất hiện tại 1 thời điểm.
- Giai đoạn 3: Không bao giờ có 7 nến cùng màu (Bullish hoặc Bearish) xuất hiện tại 1 thời điểm.
- Hiện tại: Không bao giờ có 10 nến cùng màu (Bullish hoặc Bearish) xuất hiện tại 1 thời điểm.
Họ đưa ra nguyên tắc xác suất này để làm gì? Để cùng cố cho lý thuyết sai lầm về Quản lý vốn theo Martingle mà họ học và chia sẻ lại.
Với cách hiểu sai lầm này, thì khi bạn càng thua lỗ, bạn sẽ càng tăng số tiền (Khối lượng) giao dịch để kỳ vọng sẽ lấy lại được vốn và thị trường sẽ trở về hướng bạn mong muốn. Nhưng để lấy lại 1$ thua lỗ ban đầu thì sau 10 lần Martingle bạn đã phải dùng toàn bộ tài khoản vài ngàn đô chỉ với mục đích… cứu 1$
Với hình ảnh phía trên, Vốn 1$ và nếu theo Martingle chỉ cần tới lệnh thứ 7 là bạn đã tèo hết vốn rồi. Hay để cứu 1$ bạn đã phải dùng toàn bộ tài khoản 99$ còn lại một cách mù quáng.
Áp dụng Martingle kèm với nguyên tắc xác suất màu nến không phải là nguyên tắc bất bại mà là nguyên tắc Thất bại trong bất kể thị trường nào vốn của bạn dù lớn tới đâu cũng sẽ bị thị trường nuốt chửng thôi.
Như vậy, do học lóm, được MỚM GIAO DỊCH mà các bạn đã hình thành tâm lý sai. Thị trường càng đi xuống thì càng cố đánh lên. Khi chuyển từ BO sang Forex lại tiếp tục chết do áp dụng hoàn toàn những sai lầm đó vào trong giao dịch.
Bạn có thể thấy đó là cách hình thành tâm lý giao dịch cực kỳ nguy hiểm mà bạn đã tích luỹ được và thực tế khi không có người chỉ ra điểm chết đó có thể bạn sẽ… tiếp tục chết. $10.000 chứ $1.000.000 rồi cũng bay thôi.
Nếu như bạn giao dịch và có dòng tâm lý đúng thì bạn sẽ phải làm ngược lại. Khi thấy phá vùng tích luỹ và tỷ giá bắt đầu đi lên 3 – 5 nến bạn sẽ phải hiểu rằng: Xu hướng đã hình thành, đánh theo nó thôi.
Phía trên là một ví dụ về cặp CHF/JPY mà Tô giao dịch trước đó bạn đọc các Take Note xem có phải không. Nếu bạn giao dịch Forex và có dòng tâm lý đúng, bạn sẽ có cơ hội lớn với các tín hiệu Breakout. Rõ ràng khi Breakout bạn dám đánh xuống chỗ đó 10 nến thì bạn phải ăn được 6-7 nến. Khác hoàn toàn với việc bạn đánh một lèo vô thức với niềm tin sai lệch bắt đỉnh – đáy mà chả hiểu thế nào là đỉnh, thế nào là đáy và khi nào thì có dấu hiệu tạo đỉnh, khi nào có dấu hiệu tạo đáy.
Đọc lại bài phân tích giao dịch CHF/JPY Chart D1: Breakout trendline tích lũy có khả năng tạo xu hướng dài hạn
Bonus: Nếu mang kiến thức BO sang Forex thì thị trường càng tăng hoặc càng giảm, các bố đánh BO sẽ càng sợ nó đảo chiều, còn tâm lý đúng sẽ phải thốt lên: Thời điểm kiếm tiền đây rồi. Chết mẹ mày với bố nhé, chờ mày Breakout mãi đánh theo nó thôi…
Nền tảng kiến thức sai lầm sẽ tạo ra tâm lý sai lầm trong giao dịch tuy nhiên nếu bạn tự học thì bạn phải có thêm một khả năng nữa là: Tự nhận biết và tự khắc phục sai lầm trong tâm lý.
Nhưng hình thành tâm lý chỉ xuất hiện trong giao dịch chứ không hình thành trong quá trình học kiến thức. Đó là lý do bạn phải tham gia thị trường bằng tài khoản Demo để TÍCH LUỸ VỐN TÂM LÝ GIAO DỊCH. Trước khi giao dịch bằng tài khoản Real.
Phần vốn thứ ba: Tiền
Đây là thứ mà các nhà đầu tư đặt lên đầu tiên cũng chính là sai lầm của chính họ vì họ không có
- NGUỒN VỐN KIẾN THỨC
- NGUỒN VỐN TÂM LÝ
Tất cả các vụ Cháy tài khoản Cháy tài khoản giao dịch Forex là một thuật ngữ được các nhà đầu tư Việt Nam sáng tạo. Cháy tài khoản giao dịch là tình trạng các nhà đầu tư sử dụng quá hạn mức Leverage (đòn bẩy) để giao dịch với Khối lượng lớn (Big Lot Size) dẫn tới tài khoản bị Stop Out và không còn vốn để giao dịch. Loss - Thua lỗ là kết quả giao dịch hoặc lệnh tiêu cực, phụ thuộc vào kịch bản: Giảm khối lượng đầu tư vào các tài sản của công cụ tài chính, thua lỗ vượt quá lợi nhuận hoặc thua lỗ toàn bộ tài sản.
Bạn có tiền, điều đó không quan trọng bằng việc bạn sử dụng đồng tiền đó như thế nào cho phù hợp và khi nào thì sử dụng. Đặc biệt là trong giao dịch Forex vì việc sử dụng tiền hay sử dụng Nguồn vốn tài chính trong giao dịch không phù hợp sẽ khiến bạn phải trả giá.
Có ba cái giá đắt nhất mà bạn sẽ phải trả:
- Tiền: Mọi sai lầm trên thị trường Forex đều phải trả giá bằng tiền.
- Niềm tin: Niềm tin của bạn sẽ mất dần
- Đam mê: Đam mê giao dịch sẽ không giữ được nếu không giữ được tiền.
Tiền là cách duy nhất để bạn tích luỹ thêm kiến thức và tích luỹ tâm lý thông qua việc giao dịch. Nên bạn phải sử dụng tiền hiệu quả và… giữ được tiền.
Phần vốn cuối cùng: Kỹ năng quản lý HỢP NHẤT VỐN
Chúng ta đã có được ba phần vốn và liệu nó có phải là một bức tranh hợp nhất chưa!?
Câu trả lời là chưa. Nếu bạn không hình thành kỹ năng giao dịch, kỹ năng kết hợp các NGUỒN VỐN thành một sức mạnh hợp nhất thì bạn sẽ không thể sử dụng toàn bộ nguồn vốn một cách hiệu quả được.
Nếu bạn đã từng xem Avengers: Infinity War và Avengers: Endgame bạn sẽ hiểu được ba vấn đề:
- Cái giá phải trả khi lấy đá vô cực: Bằng những thứ mà kẻ muốn lấy yêu thương nhiều nhất.
- Búng tay bay nửa thế giới: Khi sáu viên đá vô cực được đặt trên một cái gang tay được chế tạo đặc biệt.
- Búng xong chết ngay: Khi không đủ sức mạnh như Thanos. Còn dặt dẹo như Hulk thì cũng SML sau khi búng tay.
Iron Man búng xong tèo luôn vì cái búng tay đó do có sữ hỗ trợ của công nghệ (Giống kiểu Trade xài EA – Expert Advisers) chứ không phải là có đủ nội lực như Thanos. Hulk búng được, trụ được và bị tổn thương như vô tác dụng là vì Hulk có tà ý muốn đưa vật tế thần trở về.
Trong giao dịch Forex, chúng ta phải kết hợp nhuần nhuyễn giữa Kiến thức – Tâm lý – Tiền để có thể kiếm được lợi nhuận và đó là phần khó nhất. Việc kết hợp này đòi hỏi bạn sẽ phải rèn luyện rất nhiều.
Việc rèn luyện sẽ bắt đầu từ nhận dạng sai lầm và thay đổi sai lầm giống Tô chia sẻ phía trên!
Bài viết này dành tặng không chỉ các Trader đang Trade Forex mà còn cả các Trade đang Trade BO nữa.
Chúc bạn giao dịch thành công!
