Đánh giá rủi ro và quản trị rủi ro trong giao dịch Forex là một phần vô cùng quan trọng. Nhưng các Trader có xu hướng bỏ qua bước này.
Trong bài viết Khi nào thì Mô hình nến nhật có RỦI RO cao và Không đáng tin cậy? Tô đã viết rất chi tiết, dẫn chứng và tính toán cụ thể để đưa ra lời khuyển về rủi ro cho bản thân và cho cả các học viên. Nhưng hầu hết khi Training trong khóa học Forex thực chiến, Tô nhận thấy đa phần các học viên không tự đánh giá được rủi ro của mỗi lệnh giao dịch.
Có vẻ như các Trader đều coi vấn đề rủi ro như một loại lý thuyết và rất ít khi thực hiện việc này một cách chính xác giúp quản trị và giảm thiểu rủi ro.
- Hội chứng ảo tưởng sức mạnh trong giao dịch Forex
- Xác suất trong giao dịch Forex
- Đánh giá thua lỗ
- Rút tiền và tác động tâm lý
Hội chứng “Ảo tưởng sức mạnh” trong giao dịch Forex
Một vấn đề điển hình với các Trader Tô tạm gọi là Hội chứng “Ảo tưởng sức mạnh” trong giao dịch Forex. Những người mắc hội chứng này có biểu hiện như sau:
May mắn có được một chuỗi chiến thắng trên thị trường Forex và sau những chiến thắng đó, vốn của họ đã tăng lên một vài lần trong khoảng thời gian rất ngắn. Khi điều này xảy ra, Trader bắt đầu rơi vào hội chứng ảo tưởng sức mạnh.
Biểu hiện tiếp theo là họ sẽ tăng khối lượng giao dịch và quy mô giao dịch trên nhiều cặp tiền khác nhau.
Kết quả là họ quên đi việc đánh giá rủi ro và hệ thống rủi ro mà họ tự xây dựng trước đó dẫn tới bị Margin Call Margin Call có nghĩa là nhà môi giới sẽ bắt buộc phải đóng lệnh của nhà giao dịch lệnh đạt đến một mức thua lỗ nhất định. Ý nghĩa của thuật ngữ thay đổi do báo giá của tiền tệ thay đổi rất nhanh, vì vậy nhà môi giới không có khả năng gửi thông báo đến khách hàng khi Margin Call đang tới gần cũng như khách hàng không thể nạp tiền trong khoảng thời gian ngắn như vậy. Stop Out là tín hiệu đóng một quyền chọn, do máy chủ thông báo trong trường hợp nếu khách hàng không có đủ số tiền trên tài khoản để duy trì một lệnh mở.
Chiến thắng quá nhiều, quá nhanh, quá dễ dàng sẽ gây ra một chuỗi tác động tâm lý về sau rất nặng nề.
Không hiểu về xác suất trong giao dịch Forex
Giao dịch Forex cũng là một dạng xác suất trong đó bản thân bạn sẽ phải đi tìm những xác suất có lợi nhất cho bạn. Nghĩa là bạn phải tiến hành việc thống kê và phân loại dữ liệu, tín hiệu giao dịch.
Ví dụ: Xác suất khi bạn đang tính toán là dựa trên tỷ lệ Win – Loss Loss - Thua lỗ là kết quả giao dịch hoặc lệnh tiêu cực, phụ thuộc vào kịch bản: Giảm khối lượng đầu tư vào các tài sản của công cụ tài chính, thua lỗ vượt quá lợi nhuận hoặc thua lỗ toàn bộ tài sản.
Xác suất mà tôi đi tìm ở đây chính là xác suất từ các tín hiệu tốt và phân loại tín hiệu.
Giả sử trong suốt quá trình giao dịch của Tô, Tô sẽ phân loại tín hiệu như:
- Bearish Engulfing
- Shooting Star
- Vai – Đầu – Vai
- Double Top
- …
Sau đó sẽ tiến hành xem xét trên tổng số lệnh giao dịch với Bearish Engulfing thì tỷ lệ chính xác là bao nhiêu phần trăm. Tương tự như vậy với Vai – Đầu – Vai và các mô hình khác.
Như vậy, khi Tô nhận thấy Mô hình Vai – Đầu – Vai có xác suất Win cao. Tô sẽ tập trung tìm hiểu thật kỹ và sẽ liên tục tìm kiếm tín hiệu giao dịch đến từ Mô hình Vai – Đầu – Vai để giao dịch.
Khi Tô dồn toàn bộ khả năng cá nhân để tìm kiếm các tín hiệu liên quan tới Vai – Đầu – Vai thì Tô sẽ bỏ qua các tín hiệu khác và như vậy nguồn lực và kiến thức của Tô sẽ dồn toàn bộ cho việc phân tích này mà không phải quá lan man.
Gợi ý: Bạn nên làm một File Excel quản lý và thống kê tín hiệu giao dịch và đánh giá theo từng tháng, từng quý và từng năm.
Lệnh thua lỗ 10% tài khoản không thể được bù đắp bằng một lệnh khác với mức Win 10%
Chắc chắn là như vậy rồi đúng không nhỉ. Một phép tính đơn giản: Bạn có vốn 100$ và bạn sẽ khớp lệnh với rủi ro 10% tài khoản = 10$ và lệnh giao dịch đó thua lỗ. Như vậy tài khoản của bạn sẽ chỉ còn 90$.
Ở lệnh giao dịch thứ hai bạn tiếp tục chịu rủi ro 10% tài khoản là 9$ với mức Win cũng là 10% tài khoản. Như vậy nếu bạn Win lệnh 2, tài khoản của bạn bây giờ là 90 + 9 = 99$ không phải là 100$. Bạn đang lỗ 1$ = 1%. Như vậy một lệnh thua lỗ 10% không thể được bù đắp bằng một lệnh khác với mức Win 10%.
Đồng nghĩa với việc nếu bạn thua lỗ 50% tài khoản thì bạn sẽ phải chấp nhận rủi ro 50% còn lại để hòa vốn.
Không hiểu ý nghĩa của việc rút tiền tác động tới tâm lý giao dịch
Nhiều nhà giao dịch không đưa ra hạn mức về thời gian và số tiền lợi nhuận đạt được và bất cứ khi nào đạt được hạn mức đó, họ sẽ phải rút tiền.
Tô đã từng viết về Ba dòng tiền cần cân đối trong giao dịch Forex. Trong đó hướng dẫn chi tiết về phương pháp quản lý và phân bổ lợi nhuận từ Forex một cách cơ bản nhất.
Việc rút lợi nhuận thực tế còn có tác động tích cực đến tâm lý giao dịch của bạn và giúp bạn giảm bớt rủi ro đến từ việc để quá nhiều tiền trong tài khoản.
Để quá nhiều tiền trong tài khoản sẽ làm cho các Trader có xu hướng quên đi quản trị rủi ro và tăng khối lượng giao dịch dẫn đến hủy hoại chính tài khoản của họ.
Cuối cùng, những vấn đề về tâm lý chỉ có thể được giải quyết bởi các hành động chứ không phải trong suy nghĩ. Chính vì vậy, bạn nên bắt tay ngay vào việc xác định các vấn đề được gợi ý trong bài viết này để xem bạn đã làm đúng chưa.
Ví dụ: Nếu khi nhìn lại một lệnh giao dịch, bạn không thể biết được lệnh đó bạn giao dịch theo tín hiệu nào hoặc không thể làm được cái thống kê đó. Thì khả năng tiếp tục thua lỗ của bạn sẽ còn rất cao. Vì bạn đang không biết bạn đi theo cái gì và nó dẫn bạn đi tới đâu.
Chúc bạn giao dịch thành công!
Don To
