Đánh giá rủi ro trong giao dịch Forex là một trong những thách thức lớn nhất đối với các Trader. Quản trị rủi ro là một vấn đề lớn không chỉ riêng đối với thị trường Forex mà bất kỳ ngành nghề nào cũng phải đối mặt khi lập kế hoạch hoạt động.
Sự quyến rũ của các mức lợi nhuận quá lớn có thể sẽ khiến các nhà đầu tư mờ mắt mà quên đi quản trị rủi ro. Chính các mức lợi nhuận khủng này là thứ đầu tiên giết chết tài khoản đầu tư của họ. Sai lầm được kích hoạt từ việc thiếu lý trí khi nhìn thấy một khoản lợi nhuận kếch sù.
Thật xấu hổ khi chúng ta chấp nhận một mức rủi ro quá lớn, và sau khi Cháy tài khoản Cháy tài khoản giao dịch Forex là một thuật ngữ được các nhà đầu tư Việt Nam sáng tạo. Cháy tài khoản giao dịch là tình trạng các nhà đầu tư sử dụng quá hạn mức Leverage (đòn bẩy) để giao dịch với Khối lượng lớn (Big Lot Size) dẫn tới tài khoản bị Stop Out và không còn vốn để giao dịch.
Dưới đây là một vài vấn đề về quản trị rủi ro mà Tô chân thành khuyên bạn:
1. Làm chủ ĐƯỢC – MẤT trong mỗi giao dịch
Trong thị trường Forex, nếu bạn chỉ tập trung duy nhất vào một thứ: LỢI NHUẬN. Mà không dành đủ thời gian để xem xét các mức ảnh hưởng về tâm lý thị trường hay sự biến động Quá lớn của một cặp tiền.
Tôi lấy ví dụ: Với các cặp tiền có biên độ biến động cực lớn như GBP/NZD hoặc GBP/AUD, nếu bạn chỉ mong muốn kiếm một khoản lợi nhuận nhỏ từ 30pips/ngày và rủi ro là bạn chấp nhận mất 30pips/ngày thì phần rủi ro sẽ tăng lên rất nhiều.
Ví dụ cụ thể:
Biến động trung bình 1 ngày của GBP/NZD là 130pips.
Biến động trung bình một phút của GBP/NZD là 3 pips.
Như vậy, nếu mức Stop Loss Loss - Thua lỗ là kết quả giao dịch hoặc lệnh tiêu cực, phụ thuộc vào kịch bản: Giảm khối lượng đầu tư vào các tài sản của công cụ tài chính, thua lỗ vượt quá lợi nhuận hoặc thua lỗ toàn bộ tài sản.
Chính vì vậy, Tôi khuyên bạn nên:
1. Xác định số pips biến động trong ngày để biết khả năng tăng giảm tối đa một ngày cặp tiền sẽ có thể đi lên hoặc đi xuống.
2. Xác định rõ số tiền mà bạn sẽ mất và được trong giao dịch đó.
3. So sánh số tiền đó với số vốn hiện có của bạn xem mức rủi ro là bao nhiêu phần trăm.
Ví dụ nếu số tiền mất/Tổng vốn mà lớn quá 5% thì nên xem xét lại số Lot Lot là cách gọi tắt khối lượng tiền tệ cơ sở hoặc cổ phiếu tham gia vào giao dịch trên phần mềm giao dịch. Ví dụ, 1 lô cho công cụ EURUSD tại Alpari bằng 100.000 đồng tiền cơ sở. Thông tin chính xác về kích thước lô cho mỗi công cụ giao dịch có thể tìm thấy tại mục "Chi tiết hợp đồng"
Việc làm này sẽ giúp bạn làm chủ được cảm xúc rằng bạn sẽ không bị cháy tài khoản nếu bị đá Stop Loss và bạn chấp nhận việc đó, quên nó đi để làm việc khác. Nó cũng giúp bạn quản lý được các rủi ro trong giao dịch.
2. Đừng bao giờ quên về khối lượng giao dịch
Sai lầm thứ hai này là một sai lầm cực kỳ lớn không chỉ riêng với nhà giao dịch mới, mà còn cả với nhà giao dịch kinh nghiệm.
Với nhà giao dịch mới, Họ khi mất nhiều thì khối lượng giao dịch càng lớn hơn. Điều này đồng nghĩa với việc tài khoản bốc hơi nhanh hơn.
Còn với nhà giao dịch đầy kinh nghiệm, khi họ có một chuỗi giao dịch toàn thắng, sự chủ quan bắt đầu và khối lượng giao dịch của họ bắt đầu tăng lên.
Khối lượng giao dịch tăng lên đồng nghĩa với việc họ bắt đầu sao nhãng quản lý rủi ro tài khoản.
Bài học mà chúng ta làm tình với các con số không phải là: Nếu tôi mất 10% tài khoản, mà bài học chính xác phải là nếu tôi mất 50% tài khoản, thì tôi phải dùng 100% số vốn còn lại để hoà vốn.
Lời khuyên đó là hãy luôn tuân thủ hệ thống quản trị rủi ro trong giao dịch của bạn.
Hãy in dòng chữ này ra và dán ngay trước bàn làm việc của mình nếu bạn không thể làm chủ: KIỂM SOÁT RỦI RO! KIỂM SOÁT RỦI RO! KIỂM SOÁT RỦI RO!
Tôi không quan tâm tới các mức biến động quá lớn. Tôi luôn nhắc nhở mình: “KHÔNG CHIẾN THẮNG QUÁ NHIỀU – QUÁ NHANH – QUÁ DỄ DÀNG” vì nó có thể làm tôi chủ quan và quên đi Quản trị rủi ro.
Hãy luôn làm chủ khối lượng và tuân thủ quy tắc khối lượng giao dịch do bạn đặt ra.
Tôi luôn giao dịch không quá 0.03 Lot/Lệnh giao dịch. Và cắt lệnh từng phần đúng chiến lược. Dù vốn của tôi có tăng lên và giá trị rủi ro/Tổng vốn mỗi ngày một giảm xuống đó là điều đáng mừng, nhưng nó không bao giờ đồng nghĩa với việc TĂNG KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH.
Luôn nhớ điều đó để không bao giờ bị sa lầy vào vũng bùn quản trị rủi ro!
Chúc bạn giao dịch thành công!
Anh Tô ơi!
Sao em không thấy mấy File Excel của anh làm để đâu hết vậy.
Với em thấy còn có 5 bài phân tích giao dịch Fx à.
Lâu rồi em vô đọc quá trời bài mà không được + Tcoins nữa. Nick em có bị si đa không anh ơi???
Anh Tô ơi!
Sao em không thấy mấy File Excel của anh làm để đâu hết vậy.
Với em thấy còn có 5 bài phân tích giao dịch Fx à.
Lâu rồi em vô đọc quá trời bài mà không được + Tcoins nữa. Nick em có bị si đa không anh ơi???